ChatGPT来了,理财经理怎么做才不会被替代?

快讯 来源: 2023/4/24 10:55:16 阅读:2411

ChatGPT的横空出世,让各行业从业者冒了一身冷汗,4个月升级一次的速度,更是引发一波焦虑潮。当很多人在拒绝“内卷”时,万万没想到,现在需要思考的是如何保住工作。

面对AI的职业入侵,我们该怎样应对才能避免被替代?今天我们就来围绕这个话题聊一聊,希望能给银行的理财经理们带来一些思考。

心中有百种解决方案,不如面对面读懂客户

已经有很多理财经理使用过ChatGPT,会发现它的回答虽然不够精细,但思路很清晰,有分条列举的结构框架,基本达到了初级理财经理的水准。所以在强大的AI面前,我们需要思考的是,如何做到差异化,避免在同一个维度体系中正面交锋。

ChatGPT的最大特点是知识储备内容丰富,可以基于AI的算法快速生成问题答案,但它也有一些明显的缺陷,至少在短期内无法完全说替代。

比如在现实生活中与客户面对面交流,这是AI做不到的事情,纵使它能在几分钟内给出N套解决方案,但无法感知客户的思维细节,不懂的就说不知道,懂的会给出有数据支撑的框架和条理性回答。换句话说,目前AI还不能“与客户共情”,这也恰恰是理财经理的优势所在。

所以,理财经理怎样活在AI算法之外?主要把握一条法则:成为一个“高度社会化”的人,让自己与客户的思维保持在一个维度上。

与AI交流的千百步,和理财经理只需一步

沟通是为了快速进行信息交换。很多人经常会发现,线上交流与现实交流的感觉很不一样,明明是在说同样的事情,却可能会出现不同的结果。人与人之间的网络交流尚且如此,和AI的对话更不用说,少了情感领会,必然会影响沟通的效率。

就拿理财来说,理财经理如果单纯地去罗列投资三要素(投资目标、投资时长、投资金额)的知识点,显然不是客户想要的。如果就同样的问题和ChatGPT对话,它一定会回答得更快更好。

说到这里,理财经理和AI的差异点也就出来了。AI只能根据海量的数据库,就问题本身分条作答,而理财经理可以不断延展,通过“主动请教”去获取客户需求,从而给出更多维度的解答,满足“好为人师”的人性。

比如,当客户问“100万怎么投资”时,不仅可以去讲解投资的要点,也可以这么说:

“XX老师,现在市场估值并不低了!如果您想一次性布局100万资金,万一市场波动大,您的压力将非常大。不如您先少量买一些,感受下市场的波动。如果亏了,损失也低,就当测试心理承受能力了;如果赚了,那您也真正体验到投资的魅力了。刚好今天市场有一只您关注的XX产品正在发行,要不先买XX试试?”

对于以上信息,客户如果与AI对话,可能需要不断发问,但理财经理可以一次性给出全面的回复。

屏幕里的一问一答,不如在客户身边的关怀

刚刚我们说到了线上与线下交流的感受差异,这也恰恰是人相比于人工智能的最大优势。

人都是情感的动物,适度的赞美和情感关怀,能让人心情愉悦和放下戒备。ChatGPT虽然知识储备强大,但只能通过电脑屏幕被动地一问一答,理财经理则可以通过在现实生活中制造“惊喜”与“意外”,达成与客户的情感交流,最终促成业绩转化。

比如,你可以在没有任何理由的情况下,突然给客户送小礼物,写一封感谢信。千万不要等到某个节日再去做,因为那个时候大家都会这么做!在AI越来越发达的网络社会中,“意外”会显得尤为珍贵!

AI的时代已经到来,既然不可避免,那么就把精力花在适应上,做AI做不到的事,想AI想不到的点,学会把它当做辅助工具,给自己的工作带来更多便利。

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